Thủ đoạn biến tiệm tạp hóa New York thành "bình phong" rút ruột hàng tỷ USD tiền trợ cấp xã hội

Nhiều cơ sở kinh doanh thực phẩm và tiệm tạp hóa nhỏ tại New York bị nghi ngờ đang tiếp tay cho các tổ chức tội phạm mạng, dựng nên vỏ bọc buôn bán để trục lợi nguồn quỹ phúc lợi xã hội thông qua các hình thức trộm dữ liệu tinh vi.

Cơ quan Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cảnh báo rằng kẻ gian đã cấy bí mật các thiết bị đánh cắp dữ liệu vào bàn quẹt thẻ thanh toán, kết hợp với bàn phím giả hoặc camera siêu nhỏ nhằm thu thập mã PIN cùng thông tin trên thẻ Chuyển khoản Phúc lợi Điện tử (EBT) của người dân. Dữ liệu trộm được sẽ được gắn vào thẻ từ giả nhằm rút cạn quỹ Chương trình Hỗ trợ Dinh dưỡng Bổ sung (SNAP), gây tổn thất vượt mốc 1 tỷ USD hằng năm cho ngân sách cũng như các tổ chức tài chính.

SNAP đóng vai trò là chương trình an sinh thực phẩm quy mô nhất của Mỹ, hỗ trợ các hộ gia đình yếu thế tiếp cận nguồn lương thực thiết yếu như sữa, thịt và rau củ. Thay vì phát phiếu truyền thống, chính quyền cấp thẻ EBT với cơ chế hoạt động tương tự thẻ ATM hoặc thẻ ghi nợ. Hằng tháng, khoản tiền hỗ trợ SNAP sẽ tự động nạp vào tài khoản EBT để chủ thẻ thanh toán trực tiếp tại các cửa hàng, siêu thị được phê duyệt.

Tuy nhiên, trong khi thẻ ngân hàng thương mại đa phần đã nâng cấp lên công nghệ chip chống gián điệp, nhiều bang tại Mỹ vẫn duy trì dòng thẻ EBT dùng dải từ đen kiểu cũ. Lỗ hổng công nghệ này tạo điều kiện thuận lợi cho kẻ gian dễ dàng gắn thiết bị đọc lén để sao chép thông tin, lấy đi khoản tiền sinh hoạt quý giá của người nghèo.

Một tấm biển thông báo cho phép sử dụng EBT ở New York, Mỹ, ngày 3/11/2025. Ảnh: Reuters

Haywood Talcove, Giám đốc điều hành khối Giải pháp Chính phủ tại LexisNexis Risk Solutions, chia sẻ ông từng chứng kiến hàng loạt cửa hàng nằm sát nhau trên cùng tuyến phố trưng bày toàn đồ ăn quá hạn sử dụng. Thực trạng này củng cố nghi vấn cho rằng các cơ sở này dựng lên không phải để buôn bán chân chính mà nhằm mục đích che đậy hoạt động gian lận thẻ EBT.

Vào tháng 6 vừa qua, Văn phòng Sở Mật vụ Mỹ chi nhánh New York — lực lượng vừa chịu trách nhiệm bảo vệ Tổng thống vừa phụ trách phòng chống tội phạm tiền giả, tài chính liên bang — đã triển khai đợt truy quét kéo dài 3 ngày trên diện rộng tại Queens, Brooklyn và Bronx. Hoạt động này đã phát hiện 35 thiết bị đọc lén trái phép, ngăn chặn nguy cơ thất thoát 36,5 triệu USD và đánh dấu đợt ra quân triệt phá công cụ sao chép thẻ thứ tư trong năm nay tại thành phố này.

Theo tiết lộ từ Michael Peck, Trợ lý Đặc vụ đảm nhận Phòng Điều tra Hình sự thuộc Sở Mật vụ Mỹ vào tháng 6, giới tội phạm từng cất giấu khoản tiền gian lận lên tới 1,2 triệu USD bên trong máy rửa bát nhằm tẩu tán ra nước ngoài. Những đối tượng được thuê để lén lắp đặt thiết bị đọc từ sẽ nhận khoảng 150 USD cho mỗi máy hoàn tất.

Đại diện Sở Mật vụ cho biết thêm, nhiều băng nhóm có tổ chức đứng sau các hành vi xâm nhập thẻ EBT này có nguồn gốc từ khu vực Đông Âu. Họ "sống trong nhung lụa nhờ số tiền bất hảo, sẵn sàng chi 10.000 USD mỗi tháng để thuê căn hộ cao cấp và di chuyển bằng siêu xe Lamborghini".

Ông Talcove nhận định hoạt động tội phạm này mang tính hệ thống và lan rộng ra nhiều loại hình bán lẻ khác ngoài các tiệm tạp hóa hay thực phẩm chế biến sẵn. Đáng chú ý, cơ chế quản lý của SNAP không đòi hỏi hóa đơn kê khai chi tiết từng mặt hàng đã mua, khiến cơ quan chức năng gặp rất nhiều rào cản trong việc lọc ra các giao dịch bất thường.

Một cửa hàng tạp hóa chấp nhận thẻ EBT. Ảnh: AFP

Vị chuyên gia này ví vụ việc như một "mánh khóe hoàn hảo" bởi sự kết hợp giữa lỗ hổng xác thực nhân thân, công nghệ thẻ lạc hậu cùng nhật ký giao dịch sơ sài.

Ông phân tích ba yếu tố khiến tội phạm gia tăng: "Một là nguy cơ bị sa lưới rất thấp, hai là nguồn ngân sách nhà nước không bao giờ cạn kiệt, và ba là hệ thống quản lý của chương trình SNAP tồn tại vô số điểm yếu cốt lõi".

Chuyên gia Talcove nhấn mạnh rằng những đối tượng chịu thiệt hại nặng nề nhất chính là các hộ gia đình nghèo bị tước mất nguồn lương thực sống còn. Trong bối cảnh Bộ Nông nghiệp Mỹ đã cấp phép cho hơn 250.000 điểm bán lẻ trên toàn quốc chấp nhận thẻ SNAP, nguồn tiền thuế của nhân dân đang bị thất thoát một cách đáng quan ngại.

Trả lời Fox News Digital, đại diện Sở Dịch vụ Xã hội thành phố New York nhận định tình trạng trộm dữ liệu EBT đã trở thành "vấn nạn nghiêm trọng trên phạm vi toàn quốc". Đơn vị này khẳng định đang tích cực phối hợp cùng chính quyền bang và các cơ quan bảo vệ pháp luật để bảo vệ những người dân New York "dễ bị tổn thương" trước nguy cơ bị chiếm đoạt tài sản.

Nhằm khắc phục triệt để lỗ hổng này, Thống đốc bang New York, bà Kathy Hochul, mới đây đã công bố kế hoạch bắt đầu chuyển đổi toàn bộ thẻ EBT sang chuẩn thẻ chip bảo mật cao hơn kể từ đầu năm 2027 để ngăn chặn các hành vi gian lận.

Cảm ơn quý độc giả đã dành thời gian theo dõi bài viết này. Hãy tiếp tục khám phá thêm các thông tin hữu ích và những bài phân tích sâu sắc khác ngay bên dưới!